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9月4日,,中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布消息稱,,近期嚴肅查處一批違法違規(guī)案件,對中國民生銀行股份有限公司(下稱民生銀行),、浙商銀行股份有限公司(下稱浙商銀行),、廣發(fā)銀行股份有限公司(下稱廣發(fā)銀行)、華夏銀行股份有限公司(下稱華夏銀行),、中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司(下稱華融公司)等多家金融機構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人員依法作出行政處罰決定,,處罰金額合計3.2億元。
針對民生銀行違規(guī)為房地產(chǎn)企業(yè)繳納土地出讓金提供融資,、為“四證”不全的房地產(chǎn)項目提供融資等多項違法違規(guī)行為,,中國銀保監(jiān)會依法對該行罰沒合計10782.94萬元,并對8名責(zé)任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰,。
針對浙商銀行通過違規(guī)發(fā)售理財產(chǎn)品實現(xiàn)本行資產(chǎn)虛假出表,、同業(yè)投資接受金融機構(gòu)回購承諾等多項違法違規(guī)行為,中國銀保監(jiān)會依法對該行罰款10120萬元,,并對7名責(zé)任人員給予警告直至警告并處罰款30萬元的行政處罰,。
針對廣發(fā)銀行面向不合格個人投資者發(fā)行理財產(chǎn)品投資權(quán)益性資產(chǎn)、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款等多項違法違規(guī)行為,,中國銀保監(jiān)會依法對該行罰沒合計9283.06萬元,,并對1名責(zé)任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰。
針對華夏銀行內(nèi)控制度執(zhí)行不到位,、生產(chǎn)系統(tǒng)存在重大風(fēng)險隱患并引發(fā)較為嚴重后果等多項違法違規(guī)行為,,中國銀保監(jiān)會依法對該行罰款110萬元,,并對1名責(zé)任人員(已被判處刑罰)給予終身禁業(yè)的行政處罰,,對6名責(zé)任人員給予警告直至警告并處罰款10萬元的行政處罰。
針對華融公司違規(guī)收購個人貸款,、違規(guī)收購金融機構(gòu)非不良資產(chǎn)等多項違法違規(guī)行為,,中國銀保監(jiān)會依法對該公司罰款2040萬元,,并對2名責(zé)任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰,。
銀保監(jiān)會表示,本次行政處罰主要基于我會前期對華融公司部分商業(yè)化業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為,,賴小民嚴重違法違紀案涉及的相關(guān)事實由有權(quán)機關(guān)另案處理,。
在上述行政處罰案件中,中國銀保監(jiān)會繼續(xù)保持對違法違規(guī)行為處罰問責(zé)的高壓態(tài)勢,,針對房地產(chǎn)融資,、影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)等金融風(fēng)險重點領(lǐng)域精準發(fā)力,,督促相關(guān)機構(gòu)完善公司治理、補齊內(nèi)控短板,、填補合規(guī)漏洞,。
下一步,中國銀保監(jiān)會將開展市場亂象整治“回頭看”工作,,繼續(xù)嚴肅查處各類違法違規(guī)行為,,防止亂象反彈回潮。中國銀保監(jiān)會將繼續(xù)按照黨中央,、國務(wù)院決策部署,,統(tǒng)籌做好疫情防控和服務(wù)經(jīng)濟社會發(fā)展工作,打好防范化解重大金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn),。
民生銀行對此回應(yīng)稱,,以上檢查發(fā)現(xiàn)問題基本上為2016年以前發(fā)生的存量業(yè)務(wù)問題。2018年以來,,民生銀行根據(jù)此次現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題以及內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題,,積極落實整改,不斷強化依法合規(guī)經(jīng)營,,全面推進內(nèi)控合規(guī)管理體系建設(shè),,努力建立合規(guī)長效機制。
2018年以來,,民生銀行強化了內(nèi)控合規(guī)管理的頂層設(shè)計,,并在全行大力培育合規(guī)理念,成效明顯,。在強化內(nèi)控合規(guī)管理頂層設(shè)計方面,,民生銀行健全了內(nèi)控合規(guī)管理決策機制,總分行和附屬機構(gòu)都成立了內(nèi)部控制委員會,;建立了獨立的內(nèi)控合規(guī)條線,,2018年5月總行成立了內(nèi)控合規(guī)部,2019年9月總行成立了反洗錢管理部(二級部),;印發(fā)了一系列內(nèi)容合規(guī)管理相關(guān)制度,,完善業(yè)務(wù)部門、內(nèi)控合規(guī),、審計部門的內(nèi)控合規(guī)三道防線部署,。
民生銀行稱,在收到此次現(xiàn)場檢查的檢查意見書之后,,民生銀行及時研究和部署整改工作,。為確保整改工作組織到位、措施到位、責(zé)任到位,,民生銀行制定了詳細的整改工作組織實施方案,,明確各項整改工作的具體職責(zé)分工、整改措施,、進度計劃,,并深入推進自查自糾,確保整改落實到位,。在整改過程中,,民生銀行對標監(jiān)管要求,全面推進“規(guī),、察,、改、責(zé),、優(yōu)”內(nèi)控合規(guī)管理體系建設(shè),,以促進全行經(jīng)營管理基礎(chǔ)的夯實、風(fēng)險管理和內(nèi)控有效性的提升,,具體包括:建立全流程管控的制度管理體系,;健全合規(guī)檢查機制、案件風(fēng)險預(yù)防與處置機制,、監(jiān)管意見快速傳導(dǎo)機制,;建立問題導(dǎo)向的系統(tǒng)化整改機制,以問題整改促管理提升,;建立過程導(dǎo)向的問責(zé)考核評價機制,,強化合規(guī)對全行經(jīng)營管理的硬約束;不斷優(yōu)化制度,、流程,、系統(tǒng)和管理機制,實現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)管理水平提升,。
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