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原標(biāo)題:因生產(chǎn)系統(tǒng)存在重大風(fēng)險隱患、賬務(wù)管理存在重大錯漏等,,華夏銀行被罰款110萬元
來源:中國證券報
華夏銀行再收罰單,。
銀保監(jiān)會網(wǎng)站9月4日公布的行政處罰信息顯示,華夏銀行因內(nèi)控制度執(zhí)行不到位,、生產(chǎn)系統(tǒng)存在重大風(fēng)險隱患并引發(fā)較為嚴(yán)重后果等多項違法違規(guī)行為,,銀保監(jiān)會依法對該行罰款110萬元。
涉四項案由
具體來看,,華夏銀行主要違法違規(guī)事實包括:
(一)內(nèi)控制度執(zhí)行不到位,,嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則,;
?。ǘ┥a(chǎn)系統(tǒng)存在重大風(fēng)險隱患,嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則,;
?。ㄈ┵~務(wù)管理工作存在重大錯漏,長期未發(fā)現(xiàn)異常掛賬情況,,嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則,;
(四)長期未處置風(fēng)險監(jiān)控預(yù)警信息,,嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則,。
此外,華夏銀行滄州分行員工李琳,、邢慶琳,、鞠佳伶、董素素因?qū)﹂L期未處置風(fēng)險監(jiān)控預(yù)警信息,、賬務(wù)管理工作存在重大錯漏,、長期未發(fā)現(xiàn)異常掛賬情況等行為負(fù)有責(zé)任被警告;
時任華夏銀行科技開發(fā)中心項目管理總監(jiān)陳剛和時任華夏銀行首席信息官王漢明因?qū)?nèi)控制度執(zhí)行不到位,,生產(chǎn)系統(tǒng)存在重大風(fēng)險隱患負(fù)有責(zé)任被警告并分別罰款10萬元和5萬元,;
時任華夏銀行科技開發(fā)中心開發(fā)三室、開發(fā)四室經(jīng)理覃其勝(已被判處刑罰)因違反規(guī)定篡改信息系統(tǒng),,實施盜竊行為被終身禁止從事銀行業(yè)工作,。
今年已收多張罰單
今年以來,華夏銀行已多次收到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的罰單,。
今年1月,,華夏銀行廈門分行因利用銀行承兌匯票業(yè)務(wù)虛增存貸款業(yè)務(wù)規(guī)模、代付易結(jié)算業(yè)務(wù)開展不符合監(jiān)管規(guī)定,、普惠龍E貸款業(yè)務(wù)模式不符合監(jiān)管規(guī)定被廈門銀保監(jiān)局罰款670萬元,,并責(zé)令該分行對直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。此外,,華夏銀行天津分行因違規(guī)發(fā)放流動資金貸款,;貸后管理不到位,部分信貸資金回流借款人轉(zhuǎn)本行定期存款等案由被天津銀保監(jiān)局罰款100萬元,。
今年3月,,青島銀保監(jiān)局公布的兩張罰單顯示,華夏銀行青島平度支行因流動資金貸款被挪用被罰款30萬元,;華夏銀行青島城陽支行因貸后管理不到位導(dǎo)致信貸資金被挪用被罰款30萬元,。此外,華夏銀行煙臺分行因授信資金監(jiān)測不到位嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則被煙臺銀保監(jiān)分局罰款35萬元,。
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今年5月,華夏銀行沈陽分行因違法發(fā)放個人貸款,、浮利分費(fèi),、發(fā)放貸款作為銀行承兌匯票保證金被遼寧銀保監(jiān)局罰款70萬元。
今年6月,,華夏銀行杭州分行因貸款管理不審慎,,個人貸款資金違規(guī)流入房市,貸后資金管控不嚴(yán),,貸款資金違規(guī)轉(zhuǎn)為本行銀承保證金等案由被浙江銀保監(jiān)局罰款60萬元,;華夏銀行北京分行因同業(yè)投資業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則被北京銀保監(jiān)局罰款50萬元。
責(zé)任編輯:潘翹楚