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原標題:銀保監(jiān)會依法查處五家金融機構違法違規(guī)行為
來源:上海證券報
上證報中國證券網訊 據銀保監(jiān)會9月4日消息,,前期,,中國銀保監(jiān)會嚴肅查處一批違法違規(guī)案件,對中國民生銀行股份有限公司(下稱民生銀行),、浙商銀行股份有限公司(下稱浙商銀行),、廣發(fā)銀行股份有限公司(下稱廣發(fā)銀行)、華夏銀行股份有限公司(下稱華夏銀行),、中國華融資產管理股份有限公司(下稱華融公司)等多家金融機構及相關責任人員依法作出行政處罰決定,,處罰金額合計3.2億元。
針對民生銀行違規(guī)為房地產企業(yè)繳納土地出讓金提供融資,、為“四證”不全的房地產項目提供融資等多項違法違規(guī)行為,,中國銀保監(jiān)會依法對該行罰沒合計10782.94萬元,并對8名責任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰,。
針對浙商銀行通過違規(guī)發(fā)售理財產品實現本行資產虛假出表、同業(yè)投資接受金融機構回購承諾等多項違法違規(guī)行為,,中國銀保監(jiān)會依法對該行罰款10120萬元,,并對7名責任人員給予警告直至警告并處罰款30萬元的行政處罰。
針對廣發(fā)銀行面向不合格個人投資者發(fā)行理財產品投資權益性資產,、向關系人發(fā)放信用貸款等多項違法違規(guī)行為,,中國銀保監(jiān)會依法對該行罰沒合計9283.06萬元,并對1名責任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰,。
針對華夏銀行內控制度執(zhí)行不到位,、生產系統(tǒng)存在重大風險隱患并引發(fā)較為嚴重后果等多項違法違規(guī)行為,中國銀保監(jiān)會依法對該行罰款110萬元,,并對1名責任人員(已被判處刑罰)給予終身禁業(yè)的行政處罰,,對6名責任人員給予警告直至警告并處罰款10萬元的行政處罰。
針對華融公司違規(guī)收購個人貸款,、違規(guī)收購金融機構非不良資產等多項違法違規(guī)行為,,中國銀保監(jiān)會依法對該公司罰款2040萬元,并對2名責任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰,。本次行政處罰主要基于我會前期對華融公司部分商業(yè)化業(yè)務現場檢查發(fā)現的違法違規(guī)行為,,賴小民嚴重違法違紀案涉及的相關事實由有權機關另案處理。
在上述行政處罰案件中,,中國銀保監(jiān)會繼續(xù)保持對違法違規(guī)行為處罰問責的高壓態(tài)勢,,針對房地產融資、影子銀行和交叉金融業(yè)務等金融風險重點領域精準發(fā)力,,督促相關機構完善公司治理,、補齊內控短板,、填補合規(guī)漏洞。
下一步,,中國銀保監(jiān)會將開展市場亂象整治“回頭看”工作,,繼續(xù)嚴肅查處各類違法違規(guī)行為,防止亂象反彈回潮,。中國銀保監(jiān)會將繼續(xù)按照黨中央,、國務院決策部署,統(tǒng)籌做好疫情防控和服務經濟社會發(fā)展工作,,打好防范化解重大金融風險攻堅戰(zhàn),。
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責任編輯:潘翹楚