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9月4日,,銀保監(jiān)會披露一系列天價罰單,,其中,廣發(fā)銀行因21項違法違規(guī),,被銀保監(jiān)會沒收違法所得511.53萬元,,罰款8771.53萬元,罰沒合計9283.06萬元,。
具體來看,,廣發(fā)銀行此次違法違規(guī)行為涉及信貸、同業(yè),、理財,、股東股權以及違反宏觀調控政策等,包括:
?。ㄒ唬┫蜿P系人發(fā)放信用貸款
?。ǘ€人貸款資金使用未做到有效跟蹤監(jiān)控,使消費性貸款用于支付購房首付款
?。ㄈ┻`規(guī)辦理無真實貿易背景銀行承兌匯票
?。ㄋ模︺y行承兌匯票貿易背景審查不規(guī)范
(五)信貸資金購買本行理財產品
?。┮再J款資金作為保證金發(fā)放貸款
?。ㄆ撸┎涣假J款轉讓不規(guī)范
(八)違規(guī)向房地產開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動資金貸款
?。ň牛┻`規(guī)向資本金不到位的房地產開發(fā)企業(yè)發(fā)放貸款
?。ㄊ┵Y金以同業(yè)投資形式違規(guī)投向房地產領域
(十一)理財資金違規(guī)投向房地產企業(yè)
?。ㄊ┟嫦虿缓细駛€人投資者發(fā)行理財產品投資權益性資產
?。ㄊ┪窗匆?guī)定向投資者披露理財產品投資非標準化債權資產情況
(十四)向地方政府違規(guī)融資,,要求地方政府違規(guī)提供擔保承諾
?。ㄊ澹┩顿Y交易本行主承銷債券超規(guī)定比例
,
。
?。ㄊ┬庞每ㄍ钢в糜诜窍M領域
?。ㄊ撸┌讣畔笏筒灰?guī)范
(十八)未經任職資格核準履行高級管理人員職責
?。ㄊ牛┻`規(guī)提前發(fā)放應延期支付的績效薪酬
(二十)股東違規(guī)提名董事及監(jiān)事
?。ǘ唬┕蓹噘|押管理不到位
與此同時,,時任廣發(fā)銀行股份有限公司合肥分行副行長董朝紅對廣發(fā)銀行股份有限公司合肥分行以理財資金違規(guī)投向房地產企業(yè)負有責任,,被警告并罰款5萬元。
責任編輯:陳鑫