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證券時報記者 孫璐璐
9月4日,,銀保監(jiān)會官網(wǎng)公布消息稱,,前期,,銀保監(jiān)會嚴(yán)肅查處一批違法違規(guī)案件,,對民生銀行、浙商銀行,、廣發(fā)銀行、華夏銀行,、中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司等多家金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人員依法作出行政處罰決定,,處罰金額合計3.2億元。
從此次公布的系列罰單看,,銀行被罰的“重災(zāi)區(qū)”主要來自信貸業(yè)務(wù),、理財業(yè)務(wù),、房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù),、不良資產(chǎn)處置等多方面??偟膩砜?,此次行政處罰延續(xù)了嚴(yán)監(jiān)管的態(tài)勢。近3年來,,銀保監(jiān)會加大對銀行業(yè)保險業(yè)違規(guī)違法行為的行政處罰力度,,僅2017年至2019年一季度罰沒的金額就超過了之前10年的總和,百萬,、千萬級甚至億元級以上的罰單變得屢見不鮮,。
具體來看,,針對民生銀行違規(guī)為房地產(chǎn)企業(yè)繳納土地出讓金提供融資,、為“四證”不全的房地產(chǎn)項目提供融資等30項違法違規(guī)行為,沒收違法所得296.47萬元,,罰款10486.47萬元,,罰沒合計10782.94萬元,并對8名責(zé)任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰,。
針對浙商銀行通過違規(guī)發(fā)售理財產(chǎn)品實現(xiàn)本行資產(chǎn)虛假出表,、同業(yè)投資接受金融機(jī)構(gòu)回購承諾等31項違法違規(guī)行為,,銀保監(jiān)會依法對該行罰款10120萬元,,并對7名責(zé)任人員給予警告直至警告并處罰款30萬元的行政處罰,。
針對廣發(fā)銀行面向不合格個人投資者發(fā)行理財產(chǎn)品投資權(quán)益性資產(chǎn),、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款等21項違法違規(guī)行為,沒收違法所得511.53萬元,,罰款8771.53萬元,,罰沒合計9283.06萬元,并對1名責(zé)任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰,。
針對華夏銀行內(nèi)控制度執(zhí)行不到位,、生產(chǎn)系統(tǒng)存在重大風(fēng)險隱患并引發(fā)較為嚴(yán)重后果等4項違法違規(guī)行為,銀保監(jiān)會依法對該行罰款110萬元,,并對1名責(zé)任人員(已被判處刑罰)給予終身禁業(yè)的行政處罰,,對6名責(zé)任人員給予警告直至警告并處罰款10萬元的行政處罰,。
針對華融公司違規(guī)收購個人貸款、違規(guī)收購金融機(jī)構(gòu)非不良資產(chǎn)等8項違法違規(guī)行為,,銀保監(jiān)會依法對該公司罰款2040萬元,,并對2名責(zé)任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰,。銀保監(jiān)會特別指出,,本次行政處罰主要基于銀保監(jiān)會前期對華融公司部分商業(yè)化業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為,,賴小民嚴(yán)重違法違紀(jì)案涉及的相關(guān)事實由有關(guān)機(jī)關(guān)另案處理,。
結(jié)合近期密集公布的罰單情況看,銀行被罰的“重災(zāi)區(qū)”主要來自商業(yè)銀行內(nèi)部控制和風(fēng)險管理、信貸業(yè)務(wù),、理財業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù),、不良資產(chǎn)處置等多方面,。值得注意的是,,由于從監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查到公布處罰結(jié)果往往需要一年多的時間,,且現(xiàn)場檢查的業(yè)務(wù)范圍多是針對2017年以前金融機(jī)構(gòu)開展的業(yè)務(wù),,監(jiān)管公布的金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為并不代表這些受罰機(jī)構(gòu)目前所開展的業(yè)務(wù)不合規(guī)。
總的來看,,此次行政處罰延續(xù)了嚴(yán)監(jiān)管的態(tài)勢,。近3年來,銀保監(jiān)會加大對銀行業(yè)保險業(yè)違規(guī)違法行為的行政處罰力度,,僅2017年至2019年一季度罰沒的金額就超過了之前10年的總和,。
銀保監(jiān)會表示,在上述行政處罰案件中,,銀保監(jiān)會繼續(xù)保持對違法違規(guī)行為處罰問責(zé)的高壓態(tài)勢,,針對房地產(chǎn)融資、影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)等金融風(fēng)險重點領(lǐng)域精準(zhǔn)發(fā)力,,督促相關(guān)機(jī)構(gòu)完善公司治理,、補(bǔ)齊內(nèi)控短板、填補(bǔ)合規(guī)漏洞,。下一步,,銀保監(jiān)會將開展市場亂象整治“回頭看”工作,,繼續(xù)嚴(yán)肅查處各類違法違規(guī)行為,防止亂象反彈回潮,,打好防范化解重大金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn),。
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責(zé)任編輯:楊亞龍